La gestion de patrimoine : ce qu’il faut savoir

La gestion de patrimoine

Publié le : 30 novembre 20164 mins de lecture

Le patrimoine est l’ensemble des biens mobiliers et immobiliers d’un individu ou un foyer, des placements financiers (comptes bancaires, portefeuilles boursiers…) et des actifs relevant de la propriété intellectuelle (droits d’auteur, brevets…). Quant à la gestion, elle signifie le recours à toutes les techniques dont on se sert pour administrer le patrimoine à bon escient.

Bien gérer son patrimoine

Une bonne gestion de patrimoine est la meilleure alternative pour faire fructifier son épargne. Le professionnel qui assure cette fonction est appelé conseiller en gestion de patrimoine. Son rôle consiste à aider les individus à mettre en place une stratégie patrimoniale optimisée en fonction du patrimoine et des objectifs d’épargne…

Pour certains, les plus fortunés, la gestion de patrimoine est appelée aussi gestion patrimoniale ou gestion de fortune, c’est-à-dire la manière dont on gère une fortune ou un patrimoine acquis par le travail ou transmis par héritage, dans le but de les faire fructifier. Pour les plus modestes, le patrimoine, n’est autre que la somme des avoirs d’une personne, dettes déduites. Dans les deux cas, il convient de préciser ses priorités et ses objectifs patrimoniaux par le recours à des conseils d’un expert dans le domaine.

L’utilité de la gestion de patrimoine

La gestion patrimoniale ne permet pas seulement de trouver les placements appropriés. Suivant la situation de chacun la gestion du patrimoine peut répondre à de nombreuses attentes :

  • Financer les études des enfants ;
  • Protéger sa famille des aléas de la vie ;
  • Assurer l’avenir de son conjoint ;
  • Préparer sa retraite ;
  • Mettre en place sa succession.

Les moyens à mettre en œuvre

Les moyens à mettre en œuvre dépendent des objectifs des particuliers. Dès lors chacun est censé trouver le cas de figure adéquat à sa situation pour fructifier son capital par la réalisation des projets rentables. Un conseiller en gestion de patrimoine est le professionnel qui saura vous orienter et vous aider à préciser et formuler vos objectifs.

Logiciel de la gestion immobilière

Si vous préférez gérer vos biens immobiliers personnellement, vous pouvez désormais choisir un logiciel de gestion de patrimoine.

Les logiciels de gestion de patrimoine (tel un assistant immobilier) sont des dispositifs performants et simples d’utilisation qui permettent de gagner du temps et de l’argent. Ainsi vous vous n’aurez plus besoin de vos fichiers Excel, par exemple, pour créer des quittances de loyer.

Les meilleurs logiciels vous proposeront des fonctionnalités bien élaborées selon le nombre de biens que vous aurez à gérer.

Les fonctionnalités sont généralement les suivantes :

  • élaboration de quittances de loyer,
  • la relance de paiement,
  • la remise en banque,
  • la préparation de déclaration d’impôt,
  • le calcul automatique des augmentations,
  • la gestion des charges,
  • l’état des lieux, etc.

Les logiciels vous permettront aussi d’éditer :

  • un contrat de bail,
  • un contrat de caution,
  • des quittances de loyer
  • des lettres de relance
  • et autres documents en rapport avec la gestion locative

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